Romantické podvody

Pachatel si vytváří falešnou identitu a buduje s obětí vztah založený na důvěře, empatii a emocionální blízkosti. Jakmile pachatel vycítí citové pouto na straně oběti, snaží se vylákat především finanční prostředky, ale i možnost využívat bankovní a jiné účty oběti nebo získat citlivé informace.

Tyto útoky jsou velmi často doprovázeny schématem podvodů se slibovanou zásilkou. Typicky jde o příslib zaslání cenné zásilky s následnou nutností hradit různé poplatky.

Kontakt obvykle probíhá prostřednictvím

• seznamovacích aplikací,

• sociálních sítí,

• e-mailu.

V čem spočívá nebezpečnost romantických podvodů

• Jedná se často o dlouhodobou manipulaci oběti, která bývá následně velmi silná.

• Vzhledem k dlouhodobé manipulaci bývají škody často velmi vysoké. U klasických romantických podvodů vychází průměrná škoda na jednu oběť na 513 000 Kč. Často se zde však setkáváme se škodou v řádu milionů korun.

• Demanipulace oběti je mnohem složitější než u jiných typů podvodného jednání. Není zde zainteresování pouze finanční, ale i citové. Rodina, banky, ale i policisté mají často problém oběť přesvědčit, že se jedná o podvodné jednání.

• Vzniká zde vysoké riziko i pro zaměstnavatele, protože oběť je manipulována k získání finančních prostředků tam, kde jsou k dispozici. Velmi často jsou oběti zároveň prověřovány například pro trestný čin zpronevěry.

• Okolí si na první pohled vůbec nemusí všimnout, že se s obětí děje něco špatného. Typickými příznaky jsou tajnůstkářství, nervozita, vysoké množství úvěrů nebo zastavení majetku. Okolí může podat trestní oznámení i za oběť, ale pokud oběť nechce k věci hovořit, situace je složitá.

• Oběť je velmi často pachateli využívána i k legalizaci výnosů z trestné činnosti. Je manipulována k převodům přes vlastní bankovní účet, k přijímání finančních prostředků a jejich následnému vkladu do vkladomatů na virtuální měny či k dalším způsobům vyvedení finančních prostředků směrem k pachateli.

• Jedná se o velmi starý, a tudíž propracovaný typ útoku, který je založen na masivním počtu útoků a spoléhání na určitou procentuální úspěšnost.

Kdo za útoky stojí

• V případě romantických podvodů přicházejí útoky zejména ze zemí západní Afriky, jihovýchodní Asie a postsovětských zemí, ale mohou přicházet i z území České republiky. Za útoky tak stojí převážně osoby, které neovládají češtinu, a typickým znakem je proto komunikace prostřednictvím různých překladačů.

Scénáře útoku a legendy

Klasický romantický podvod

Jedná se o nejčastější typ podvodu spojeného s romantikou. Níže jsou nastíněny některé prvky typických scénářů, přičemž konkrétní příběh se může měnit podle situace. I stejné skupiny mnohdy postupují rozdílně. Některé fáze mohou být vynechány. Například od některých osob útočníci nevyžadují žádné finanční prostředky, protože je potřebují mít připravené pro legalizaci.

U klasických romantických podvodů je typickou obětí žena (86,8 %). Průměrný ročník oběti je 1967 (ženy 1966, muži 1976). Výjimkou však nejsou oběti kolem 20 let věku ani oběti starší 90 let. Podlehnout podvodu založenému na romantickém schématu není otázkou inteligence, ale spíše otázkou aktuálního pocitu osamění či „citové vyprahlosti“, v kombinaci s určitou naivitou a neznalostí aktuálních hrozeb. Není výjimkou ani oběť, která je například v nerozvedeném manželství. Mezi oběťmi je i mnoho lékařů a dalších vysokoškolsky vzdělaných osob, které za normálních okolností uvažují zcela racionálně, ale láska a zamilovanost jsou velmi silné emoce, a to v jakémkoliv věku.

Možné fáze útoku, které vycházejí z vyhodnocování útoků na našem území Policií České republiky. Některé fáze mohou být v určitých případech prohozeny, či vynechány:

1. fáze – Navázání kontaktu

• Útočník si zvolí „odcizenou“ nebo vygenerovanou falešnou identitu a zpravidla se vydává za atraktivní osobu s atraktivním povoláním v zajímavé životní situaci.

• Typická povolání: lékař na vojenské misi v zahraničí, voják (generál), lodní inženýr, dělník na ropné věži, podnikatel, novinář, kosmonaut, pilot, humanitární pracovník, známý herec či zpěvák.

• K oslovení dochází zejména prostřednictvím sociálních sítí typu Facebook (Messenger), WhatsApp, Instagram, ale i seznamovacích aplikací. V případě komunikace přes aplikace s uživatelským profilem (např. Facebook, Instagram) útočníci často stáčejí konverzaci do soukromějších kanálů (WhatsApp, Telegram, e-mail), a to zejména z důvodu, že pak nemusí spravovat původní profil. Útočník vás může oslovit sám, nebo vám může být doporučen algoritmem. U vydávání se za známé osobnosti může útočník reagovat například na vaše členství ve fanouškovské skupině.

2. fáze – Seznamování

• Tato fáze je velmi intenzivní. Útočník se snaží získat váš zájem a ideálně i první city. Povídá si s vámi o vašem životě a mimo jiné si mapuje i vaše finanční možnosti a rodinné zázemí. Přichází tzv. lovebombing – zahrnování komplimenty, vyznáními a dlouhými zamilovanými frázemi o tom, jak našel úžasný a krásný protějšek.

• Velmi často se setkáváme s tím, že si útočník zvolí česky znějící jméno a doprovází to příběhem, že je vlastně původem z České republiky a jednou by se sem chtěl vrátit s vydělanými penězi.

• Útočník se často vydává za vdovce nebo vdovu po tragické události.

3. fáze – Získání důvěry

• Útočník potřebuje získat vaši důvěru a ukázat vám, že jste pro něj jedinečnou osobou. Posílá vám fotografie, různé dokumenty, krátká videa, hlasové zprávy, může dojít i k telefonátu. Vymlouvá se však z videohovoru či okamžitého osobního setkání.

• Útočník může přijít s tím, že má dítě, které však nežije s ním. Často je údajně někde na internátní škole. Dokonce můžete získat i kontakt a komunikovat s ním. Je to však jen součást manipulace. Rychle vás začne oslovovat „mami“ nebo „tati“. Případně bude na něco potřebovat peníze.

• Pro získání důvěry vám může útočník zaslat odkaz na své internetové bankovnictví, a to včetně přístupových údajů. Vše je ale pouze fikce, která vás má ubezpečit, že má váš „milý“ finanční krytí.

• Přichází i plánování budoucnosti. Například: „Jednou za tebou přijedu a budeme spolu žít krásným životem.“, „Vyber si místo kdekoliv v Evropě. Peněz přivezu dost.“, „Co takhle vila v Toskánsku?“, „Všichni ti budou závidět.“, „Postavíme spolu dětskou nemocnici.“

• Může docházet i k pokusům o izolaci. Například: „Oni ti nepřejí.“, „Závidí.“, „Budeme jen spolu a s našimi dětmi.“

4. fáze – Finanční požadavky

• Jakmile útočník ucítí „zaháčkování“, začne se pokoušet vylákat finanční prostředky a využívá k tomu mnoho různých scénářů, které často odpovídají prezentované situaci a povolání. Vždy to však doprovází výmluvami, že se v současné době nemůže sám dostat k zaslání finančních prostředků a že vy jste jediná osoba na světě, která mu může pomoci. Tlačí vás k soucitu a odpovědnosti. Zde je několik typických scénářů:

• voják se zraní na misi a je potřeba zaplatit za lékařské ošetření,

• lékař je v zajetí a je potřeba zaplatit výkupné,

• situace v zemi se zhoršila a je potřeba danou osobu „vykoupit“ od OSN – musíte napsat žádost o uvolnění a zaplatit za vykoupení nebo za zajištění náhrady,

• kyberútok na účet vašeho „milého“,

• náklady na cestu do České republiky, například náklady na vykoupení z vazby na letišti kvůli falešnému drogovému obvinění,

• platba za společnou dovolenou,

• a mnoho dalších důvodů.

• Do této fáze už mohou vstupovat další fiktivní osoby a instituce. Například když chcete svého „milého“ vykoupit ze služeb OSN, musíte komunikovat s údajně velícím generálem. Legendu mohou umocnit zasláním odkazu na fiktivní instituci, která se zabývá „vykoupením“ z řad OSN či armády.

• Útočník může naléhat různými způsoby a apelovat přitom na vaše city a odpovědnost.

• Může zde docházet i k využívání tzv. vyghoustování, neboli odmlčení, kdy vás útočník nechá samotné s vlastními myšlenkami, což může prohlubovat citové strádání. Následně přichází výmluva, že údajně došlo ke zranění, únosu apod.

• peníze můžete přicházet různými způsoby, kdy útočník svou oběť často manipuluje k:

• převodům na jiný bankovní účet (český či zahraniční),

• nákupu kryptoměn na různých online platformách,

• vkladu hotovosti do vkladomatu na virtuální měny,

• zaslání finančních prostředků přes služby typu MoneyGram nebo Western Union,

• zaslání finančních prostředků poštou v obálkách či prostřednictvím poštovních poukázek,

• nákupu různých herních kupónů a následnému vyzrazení vygenerovaných kódů, zejména kupónů Steam.

5. fáze – Cenná zásilka

• Jedná se o léty prověřenou podvodnou techniku, kdy vás útočník chce zmanipulovat k tomu, že vám zašle cennou zásilku. Toto téma je zpracováno samostatně v části Podvody se slibovanou zásilkou, ale základní informace uvádíme i zde.

• U romantických podvodů se setkáváme s legendou, že si k vám váš „milý“ posílá osobní věci, naspořené finanční prostředky ve značné výši, doklady nebo například na misi nalezený zlatý poklad. K zaslání údajně potřebuje pouze vaši adresu. Vše se tak zdá jednoduché a může to ve vás navíc budovat důvěru.

• Jenže žádný balík nikdy poslán nebyl a nebude, protože neexistuje. Případná fotografie je fiktivní.

• Celý princip je založen na tom, že od vás bude pachatel postupně vylákávat další a další peníze. Funguje zde princip tzv. utopených nákladů – když nedáte další peníze, přijdete jak o zásilku, tak o předchozí vklad.

• Jedná se o různé poplatky: clo, úplatky na celnicích, letecké poplatky, pojištění, poplatky za vydání apod.

• Útočník na vás může nevybíravě tlačit s tím, že v balíku jsou informace, které nutně potřebuje a bez kterých se nedostane z válečné oblasti. Jde však jen o další manipulativní trik.

• Aby byla manipulace ještě více umocněna, může vám útočník zaslat odkaz na webové stránky zcela fiktivní přepravní společnosti s tím, že si zde můžete ověřovat stav zásilky pomocí zadaného kódu. Navíc o zásilce nemusíte komunikovat se svým „milým“, ale s dalšími osobami, a to budí dojem, že on za nic nemůže.

6. fáze – Legalizace výnosů z trestné činnosti

• Obrovským problémem romantických podvodů je fakt, že pachatelé pro přesuny finančních prostředků používají další oběti. Zpravidla si vymyslí příběh o tom, že si k vám potřebují převést finanční prostředky, například ze zaměstnání nebo z peněz, které jim lidé dluží. Vaším úkolem pak může být:

• převádět finanční prostředky přes svůj bankovní či krypto účet,

• přijímat bankovní transakce, hotovost v poštovních zásilkách nebo například prostřednictvím poštovních poukázek a ty dále přeposílat či vkládat do vkladomatu na virtuální měny (bitcoinmatu),

• zřizovat bankovní účty nebo účty na investičních platformách a předávat je k dispozici útočníkům.

• Zde pozor. Tím, že pomáháte s transferem finančních prostředků, umožňujete útočníkům okrádat další osoby a sami se můžete vystavit trestnímu stíhání. Nezapomeňte, že legalizace výnosů z trestné činnosti může být trestná i z nedbalosti. V krajním případě vám může hrozit trest odnětí svobody až na 5 let.

7. fáze – Ukončení

• Tato fáze zpravidla nastává ve chvíli, kdy vám dojdou veškeré peníze a už vám nikdo nepůjčí, nebo procitnete a uvědomíte si, že je to celé jen velmi propracovaný podvod. Čím dříve si to uvědomíte, tím lépe.

• V této fázi může ze strany pachatele docházet k enormnímu tlaku.

• Klidně může nastat situace, kdy se vám útočník dozná, že je skutečně podvodník. Pozor – je to jen další propracovaná fáze zneužívání zranitelnosti oběti, kdy po vás může opět požadovat další peníze, například na cestu nebo na vrácení všech peněz. Opět jde ale jen o další podvod. Útočník může zaslat i své reálné fotografie. Často se vymlouvá, že to dělá, aby uživil svou rodinu v nouzi, ale i to je jen další lež.

• Může nastat situace (tzv. recoveryscam), kdy vás osloví další fiktivní osoba či instituce, která podpoří původní legendu, nebo vám naopak slíbí, že zajistí vrácení všech finančních prostředků. Opět jde ale jen o podvod.

• Pozor na vydírání. V případě, že z vás pachatelé vylákají choulostivé fotografie, mohou se pokusit vás vydírat. V žádném případě na vydírání nepřistupujte – nikdy to neskončí.

Možné varovné znaky podvodu

• Modus operandi nápadně připomíná výše popsaný scénář.

• Velmi rychlé vyznávání lásky (lovebombing).

• Výmluvy a neochota setkat se osobně nebo se vidět v rámci kvalitního videohovoru. Zde pozor na zdokonalující se technologie deepfake – pachatelé si mohou lehce opatřit krycí dokumenty, certifikáty a potvrzení, ale mohou vytvořit i další reálně vypadající důkazy, jako jsou fotografie či videa.

• Snaha vylákat od vás peníze, citlivé informace nebo kopie dokladů.

• Snaha legalizovat přes vás finanční prostředky pocházející z trestné činnosti.

• Fotografie patřící cizím osobám. Přes internet lze často dohledat fotografie, které vám váš „milý“ zašle. Reverzní vyhledávání obrázků umí například i vyhledávač Google, a to zejména v případě, že vložíte celou fotografii, nikoli jen detail obličeje. Do budoucna ale bude stále častější, že si útočníci identitu vytvoří zcela digitálně.

• Tlak na zachování tajemství. Například: „Nikomu to neříkej.“, „Je to jen mezi námi.“

Podvodné vylákávání peněz

Mezi romantickými podvody má významné zastoupení i modus operandi, za kterým často stojí osoby žijící v České republice, které zejména na online seznamkách cílí na muže i ženy s tvrzením, že jsou ve finanční nouzi a potřebují okamžitě půjčit peníze, a to s možným příslibem společného budoucího života či dalšího seznamování.

Cílem těchto útoků jsou především muži, a to až z 90 %. Průměrný ročník oběti je 1979. Průměrná škoda na jednu oběť se pohybuje kolem 200 000 Kč. Ročně zaznamenáváme desítky takových případů.

Útočníci v těchto případech na seznamkách využívají fiktivní identity a vymýšlejí si fiktivní příběhy, v nichž často figurují malé děti, které údajně nemají co jíst a brzy přijdou o střechu nad hlavou.

Možné varovné znaky podvodu

• Osoba, kterou vlastně vůbec neznáte, vás žádá o finanční výpomoc.

• Zasílání peněz na bankovní účty osob, které jménem neodpovídají žadatelce o finanční pomoc.

Nalákání na investice skrze romantický vztah (PigButchering / ShaZhu Pan)

V posledních letech se v České republice setkáváme s nárůstem případů, kdy se útočníci snaží nalákat oběti na podvodné investice skrze seznamovací aplikace a lásku. Více viz samostatně zpracované téma Podvody s legendou výhodné investice. Útočníci zde využívají získanou důvěru a princip doporučení od blízké osoby.

Ročně evidujeme desítky případů s touto tematikou. Cílem těchto útoků jsou jak muži, tak ženy, přičemž ženy znatelně převládají (63,2 %). Nejčastěji se setkáváme s oběťmi ve věku 30 až 50 let.

Tyto útoky dosahují značných škod. Průměrná škoda na jednu oběť je vyčíslena na 796 391 Kč, přičemž konkrétně u mužů činí v průměru 996 202 Kč.

Schéma podvodu je velmi jednoduché. Útočník si zvolí atraktivní identitu, která je tvořena identitou odcizenou nebo zcela digitálně vytvořenou. Následně dochází ke klasickému seznámení zejména prostřednictvím seznamovacích aplikací, jako jsou Tinder, Badoo a další. Typickým znakem je následný přesun komunikace mimo seznamovací platformu (WhatsApp, Skype, Telegram apod.) a další konverzací dochází k postupnému prohlubování vztahu.

Ve chvíli, kdy útočník vycítí důvěru ze strany oběti, snaží se ji nenápadně nalákat na investování. Sám sebe přitom označuje za ideální příklad, protože díky investování údajně vydělává obrovské peníze. Navíc investování doporučuje a nabídku označuje za exkluzivní, protože má údajně přístup k důležitým informacím o tom, kam a kdy investovat, například díky příbuznému v předsednictvu banky.

Následně dojde k předání kontaktů na údajné investiční poradce, kteří už dále oběť provázejí v klasickém schématu podvodu založeném na nalákání na investice.

Vše je samozřejmě zcela fiktivní a k žádné investici ve skutečnosti nedochází. Peníze končí přímo v moci pachatelů. Cílem útočníků je držet vás co nejdéle v přesvědčení vysokých výnosů a snažit se z vás dostat stále více peněz.

Možné varovné znaky podvodu

• Online seznamka + investice = podvod.

• Jakmile vás někdo, koho jste nikdy neviděli, tlačí do investice nebo do jakýchkoliv finančních transakcí, je to velmi pravděpodobně podvod.

• Osoba, se kterou jste v online kontaktu, se zdráhá fyzického setkání, ale například i videohovoru.

Co dělat v případě útoku

• Jakmile procitnete a zjistíte, že by se mohlo jednat o podvodné jednání, okamžitě přerušte komunikaci s útočníkem a zamyslete se nad tím, zda vám nehrozí nějaká újma pramenící například z vyzrazených informací a přístupů.

• V případě, že jste vyzradili citlivé bankovní informace nebo jste zaslali finanční prostředky ze svého bankovního účtu, okamžitě kontaktujte svou banku, která se může pokusit zachránit odchozí finanční prostředky.

• V případě, že vám skutečně volá někdo z vaší banky a upozorňuje vás na podezřelé transakce, nelžete mu a nechte si poradit.

• Víme, že se jedná o velmi emočně náročnou situaci. Nestyďte se svěřit například přátelům, rodině nebo vyhledat pomoc dalších odborníků kvůli svému psychickému stavu.

• Nestyďte se vyhledat Policii České republiky, ideálně na nejbližší policejní služebně v místě vašeho bydliště. Nikdo se vám smát nebude. Nemažte žádné důkazy. Můžete si připravit náhledy na konverzace či výpisy transakcí.

• V případě, že od pachatele obdržíte instrukce k zaslání finančních prostředků a rozhodli jste se nepodat oznámení na policii, můžete informovat banku, u které je účet veden (například podle koncovky čísla účtu), a pracovníci banky se na takový účet a jeho majitele mohou zaměřit. Je možné, že se jedná o účet další osoby, která ještě netuší, že byla podvedena.

• Jakmile narazíte na sociálních sítích na zjevně podvodný účet, neváhejte jej nahlásit přímo provozovateli konkrétní služby.

• Jestliže váháte, zda se jedná o podvodné jednání, zkuste se poradit s někým blízkým, kdo má na situaci nadhled a pomůže vám.

• Jestli vám někdo přes online komunikaci slíbil zaslání cenné zásilky a právě váháte, zda pošlete další peníze, neváhejte – nic dalšího už neposílejte. Celé je to pouze fikce.

• Jestli se vám útočník přizná s tím, že vám vše vrátí a přijede za vámi, věřte, že se jedná pouze o pokračování podvodného schématu.

• Jestliže vás útočník vydírá s tím, že zveřejní intimní obsah z vaší konverzace, okamžitě vyhledejte Policii České republiky. Útočníci budou jinak chtít stále více a více.

• Nevěříte? Zkuste vyhledat odbornou, nebo komunitní pomoc. Například na Facebooku existuje skupina Americký voják – romantický podvod, kde funguje komunita čítající více než 2,5 tisíce členů, kteří se o problematiku aktivně zajímají a sdílejí si mezi sebou různé poznatky.

• Jestliže jste příbuzní či blízké osoby oběti, která si nechce přiznat, že se stala obětí útoku, uvědomte si, jak psychicky náročná situace to pro ni je. Oběť žila možná i několik měsíců v přesvědčení, že našla svou lásku a již plánovala společný život. Najednou přišla o tuto představu a zároveň zjišťuje, že pravděpodobně přišla i o často ohromnou finanční částku. Není to jednoduché. Oběť se stydí a možná se obává výslechu u policie. Důležité je si uvědomit, že zdaleka není sama. Takto se nechaly celosvětově podvést tisíce dalších osob z různých skupin obyvatelstva. Mezi oběťmi je mnoho vysokoškolsky vzdělaných osob, účetních, ředitelů, lékařů apod. Trestní oznámení může podat kdokoliv, ale bez klíčového svědectví oběti se obvykle nelze posunout dále. Praxe však ukazuje, že i u těchto sofistikovaných případů se občas podaří vypátrat pachatele a navrátit peníze zpět oběti.