Podvody se slibovanou zásilkou

Tento model je znám jako „advancefeefraud“, tedy podvod založený na vylákání předběžné platby. Někdy se můžeme setkat i s názvem „nigerijské podvody“, nebo „scam 419“.

Typické znaky

• Oběť je informována o vysoké částce, často v řádu milionů korun nebo eur.

• Peníze jsou údajně připraveny k převodu a vše se zdá jednoduché.

• Je nutné zaplatit „administrativní poplatek“, „daň“, „poštovné“, „notářský poplatek“, „přepravní náklady“ apod.

• Po zaplacení poplatku následují další požadavky.

• Zásilka nikdy nedorazí, protože neexistuje.

V čem spočívá nebezpečnost těchto podvodů

• Útočníci využívají psychologické principy, které fungovaly, fungují a fungovat budou.

• Dochází k postupné manipulaci oběti pomocí léty osvědčených a dále propracovávaných technik.

• Díky automatizaci mohou útočníci zacílit na obrovské množství osob současně. Zároveň jim stačí i nízká procentuální úspěšnost.

• Pachatelé mohou cílit na náchylnější osoby či osoby v obtížné životní situaci – osamělé osoby, osoby ve finanční nouzi, osoby po ztrátě partnera, osoby čekající na nový začátek apod.

• V blízké budoucnosti zde očekáváme výrazné zapojení AI do generování obsahu a různých podkladů (certifikáty, smlouvy, potvrzení, fotografie dokumentující stav apod.).

• Hrozí zneužití vylákaných citlivých informací a dokladů.

• Může docházet k opakovaným finančním ztrátám se značnou škodou, k zadlužení, odprodeji majetku i ke zpronevěře finančních prostředků v zaměstnání.

• Významné jsou i psychické dopady na oběť.

Manipulativní techniky užívané pachateli

• Apel na výjimečnost a štěstí – útočníci sázejí na určitou naivitu potenciální oběti. Cílem je vyvolat pocit exkluzivity, jedinečnosti a zvědavosti. Například: „Byl jste vybrán.“, „Jste jediný dědic.“, „Vaše e-mailová adresa byla náhodně vylosována.“

• Slibovaná vysoká finanční částka – čím vyšší částka, tím větší ochota riskovat malý poplatek. Psychologický efekt je zřejmý: „Když zaplatím 8 000 Kč, získám 8 milionů.“

• Projekce budoucnosti – vyřešení finančních problémů, záchrana vztahu, spokojená rodina, nepřející sousedé budou závidět. Útočník navíc může tato očekávání dále umocňovat manipulací. Například: „Představte si, jak se vám změní život.“, „Už víte, co vše si za to koupíte?“

• Zneužívání autority – útočník vystupuje jako právník, notář, bankéř, diplomat nebo zaměstnanec mezinárodní společnosti. Používá falešné certifikáty, smlouvy a potvrzení.

• Normalizace absurdity – postupné vystavování nelogickým tvrzením vede k jejich normalizaci. Útočník přesvědčuje oběť, že to takto běžně funguje a nikdy s tím nebyl problém. Vymlouvá se například na legislativu.

• Vyvolání pocitu naléhavosti a časové tísně – „Musíte se okamžitě rozhodnout.“, „Když nebudete reagovat, o vše přijdete.“ Čas v některých případech údajně běží od přečtení zprávy, i když útočník ve skutečnosti nemůže vědět, kdy jste zprávu přečetli, a celé to tak nedává smysl.

• Princip utopených nákladů – požadavky na placení různých poplatků neustále přibývají. Oběť si říká: „Když nepošlu další peníze, přijdu jak o celou zásilku, tak o již vložené finanční prostředky.“ Útočníci slibují, že se jedná už o poslední poplatek a pak zásilka dorazí. Typické příklady: daň, pojištění zásilky, náklady na dopravu, clo, náklady na diplomatickou přepravu, úplatek apod.

• Vytváření důvěry – dlouhodobá komunikace a fiktivní příběhy o dalších osobách, které zažily podobnou situaci a rozhodly se „správně“.

• Izolace oběti – izolace brání konfrontaci oběti s realitou a s názory třetích osob. Proto útočníci apelují na utajení. Například: „Je to důvěrná záležitost.“, „Nikomu nic neříkejte.“

• Stud a neochota přiznat chybu – oběť pak zasílá další peníze, nebo se po prozření uzavře a odmítá pomoc i nahlášení incidentu na policii. Významnou roli zde hraje i kognitivní disonance.

Scénáře útoku a legendy

Dědictví

S touto legendou se můžete setkat zejména v e-mailové komunikaci, kdy vás osloví osoba vydávající se za právníka, který řeší pozůstalost. Zde nastávají dva možné scénáře. Právník uvádí, že jste skutečným příbuzným zemřelého, a jste tedy dědicem, přičemž vám v zásilce zašle obrovské jmění z pozůstalosti. Jen je potřeba neustále platit fiktivní poplatky za zaslanou zásilku, která však nikdy nepřijde.

Zákeřnější verze spočívá v tom, že se s vámi právník chce domluvit na tom, že budete ve věci vystupovat jako fiktivní dědic s tím, že si rozdělíte majetek z dědictví a nikdo na to nepřijde. Nastává stejná situace se zasláním balíku, kdy útočník sází na to, že budete ve věci mlčet a nevyhledáte policii, protože byste měli pocit, že jste se sami dopouštěli podvodu.

Výhra v loterii

Z ničeho nic vás kontaktuje někdo s tím, že jste vyhráli značné finanční prostředky v loterii. Pachatelé uvádějí, že zaslání finančních prostředků vás bude stát pouze náklady na převod nebo cestu. Tyto náklady se však neustále stupňují a finanční prostředky nikdy nedorazí.

Může však nastat i varianta, kdy vám chce údajný zástupce loterijní společnosti zaslat peníze na váš účet. Cílem pachatele je zde vylákat z vás přihlašovací údaje do bankovnictví či citlivé údaje z platební karty, které jsou následně zneužity.

Odkázané peníze

Ozve se vám například přes sociální sítě osoba, která se prezentuje jako velmi bohatá a stojící na sklonku života. Protože údajně nemá dědice, hledá ideální osobu, které odkáže svůj cenný majetek. Často musíte napsat motivační dopis, proč si má vybrat právě vás. Postupně získává vaši důvěru a následně dojde k vylákání vaší adresy a k údajnému odeslání balíku s cennostmi. Poté se rozjíždějí požadavky na placení dalších a dalších poplatků. Zásilka nikdy nedorazí, protože neexistuje.

Romantický podvod

U romantických podvodů se velmi často objevuje legenda zaslání balíku s cennou zásilkou. Jedná se o jednu z hlavních legend, jak z oběti vylákat peníze. Více viz romantické podvody.

Výnosy ze zapomenuté investice

Velmi často se s touto legendou setkáte v rámci telefonního hovoru, kdy se s vámi spojí jakýsi investiční poradce, který vám tvrdí, že máte na jejich účtech výnosy z minulosti a je potřeba si je vybrat. V případě, že nesouhlasíte, útočník ve své rétorice velmi přitvrdí s tím, že vám při nespolupráci hrozí sankce, případně až trestní stíhání. Více viz podvody s legendou výhodné investice.

Zaslání zakoupeného nebo darovaného zvířete

Jde o emočně velmi nebezpečný podvod, kdy se můžete setkat s nabídkou zaslání zvířete ze zahraničí. Nejde o klasický inzertní podvod. Cílem pachatele není prioritně vylákat finanční prostředky za „zboží“, ale v tomto případě z vás dostat různé poplatky spojené s transferem zvířete do České republiky. Požadavky se neustále stupňují. Například: „Když nezaplatíte, štěňátko v nákladovém prostoru letadla umrzne.“

Jak nenaletět

• Pokuste se opravdu zachovat chladnou hlavu a uvědomit si, že vám dnes nikdo nedá nic jen tak zadarmo.

• Nepodléhejte nátlaku a přirozené ziskuchtivosti.

• Zamyslete se nad podstatou věci. Uvědomte si, zda jste se do nějaké soutěže vůbec hlásili.

• Nepřistupujte na žádné diskuse o nesmyslném dědictví či odkazování peněz umírajícím člověkem.

• Jestliže vám chce někdo poslat peníze, vždy mu stačí pouze číslo vašeho bankovního účtu. Pozor však na přeposílání peněz dále – může hrozit podezření z legalizace výnosů z trestné činnosti, která může být trestná i z nedbalosti.

• Výrazným varováním jsou i požadavky na platby prostřednictvím kryptoměn či herních kupónů.

• Varovným znakem může být i požadavek na vaši izolaci ve stylu: „Nesmí se to nikdo další dozvědět.“, „Nikomu nic neříkejte.“

• Nezasílejte kopie dokladů neznámým lidem.

• Když vás vaše banka upozorní na podezřelé transakce, nelžete a berte její varování vážně.

• Vždy vše ověřujte, případně alespoň konzultujte například s rodinou či oficiálními institucemi.

Co dělat v případě útoku

• Jakmile přijdete o finanční prostředky nebo vyzradíte citlivé bankovní informace, okamžitě kontaktujte svou banku kvůli zabránění další škodě. Nemažte důkazy a vyhledejte Policii České republiky, ideálně v místě vašeho bydliště.

• V případě, že rozpoznáte podvodné oslovení, neváhejte a nahlaste kontakt přímo provozovateli dané služby. E-mail odstraňte jako spam. Profil na sociální síti nahlaste provozovateli služby. Telefonní číslo můžete reportovat na jednotnou linku 7726 (přeposlání nebo označení zprávy jako podvodné).

• Na podezřelé nabídky zbytečně nereagujte. Ideálně vůbec neodpovídejte.

• Varujte své okolí. Nikdy nevíte, kdo další se s něčím podobným může setkat a v jakém bude právě psychickém rozpoložení.