Policie České republiky – KŘP hlavního města Prahy
Úvěroví podvodníci
Kriminalistům z druhého oddělení hospodářské kriminality obvodního ředitelství Praha IV se podařilo rozkrýt pachatele rozsáhlých úvěrových podvodů za skoro 50 miliónů korun.
Na základě svých poznatků kriminalisté koncem roku 2007 zjistili, že jisté osoby za úplatu poskytují razítka a nepravdivé údaje pro získání úvěru u nejmenovaného bankovního ústavu dalším osobám. Proto byl tento finanční ústav koncem roku 2007 osloven, ten již po své linii podezřelé úvěry prošetřoval.
Ve věci se jednalo o cca 281 podezřelých úvěrů, které byly zprostředkovány prostřednictvím třiapadesátiletého externího finančního poradce této banky, který si vytvořil síť neformálních spolupracovníků. Figurovala zde zejména jeho dvaapadesátiletá manželka a jistý jedenačtyřicetiletý muž. Tato žena navázala velmi přátelské vztahy s pracovníkem banky na pobočce v ulici Vyžlovská, Praha 10. Následně tento EFIP(externí finanční poradce) prostřednictvím svých tzv. „zaměstnanců“ sháněl klienty, kterým by mohl zprostředkovat hotovostní úvěr (často nabízel úvěry bez nutnosti doložit potvrzení o příjmu) Tito klienti se rekrutovali převážně z řad sociálně slabších vrstev obyvatelstva (nezaměstnaní, na sociálních dávkách, mateřské dovolené, v některých případech čerstvě propuštění recidivisté). Klientům bylo povětšinou jasné, že by při svých aktuálních příjmech na úvěr nedosáhli a věděli, že jim EFIP obstará nepravdivé dokumenty. Ten následně vyhotovil falešné potvrzení o příjmech či daňové přiznání, toto donesl na pobočku banky pro potřeby zpracování půjčky, případně tam dokumenty zanesl i sám klient. Na pobočce mělo (dle vyjádření klientů) být již vše předpřipraveno, tj. dopředu připravená úvěrová dokumentace příslušným pracovníkem banky. Žadatel ihned po schválení žádosti na přepážce vyinkasoval hotovost a při odchodu z banky (vždy před pobočkou nebo nedaleko od ní) předal dohodnutou část provize některému z pracovníků firmy, která jim pomohla k získání půjčky. Jednalo se o částku ve výši 30 až 80 % z poskytnutého úvěru.
Mezi těmito pachateli byla například i rodina, kde si úvěr vzala matka, její dva synové, bývala manželka jednoho ze synů a i jeho současná partnerka. Všichni uvedli nepravdivé údaje na potvrzení od zaměstnavatele.
Činnost firmy, která k úvěrům pomáhala, byla prováděna od srpna 2006 do září 2007. Škoda, která vznikla bance je 49 milionů, kde ji tuto způsobili svým jednáním společným dílem zprostředkovatelé, žadatelé o úvěr a pracovníci banky.
Na rozpletení a provázání této skupiny a osob (žadatelů o úvěr) byla vytvořena v roce 2008 pracovní skupina. Během působení této skupiny se podařilo podstatnou většinu úvěrů zadokumentovat a zahájit trestní stíhání proti více než 150 osobám, kdy většina z těchto osob je již odsouzena. Další na svůj verdikt zatím čekají.
Nad zbylými cca 60 pachateli se již kruh uzavírá a nebude trvat dlouho a i oni budou po zásluze potrestáni.
U zbylých cca 70 případů, se rozhodli dlužníci domluvit s bankou na splátkovém kalendáři nebo dokonce uhradili na místě celý dluh.
Dále se také pracovní skupině podařilo zadokumentovat trestnou činnost již zmiňovaných organizátorů. V měsíci červenci 2007 se zdařilo tyto osoby, respektive tři její členy zadržet, zajistit důkazní materiály a umístit uvedené do výkonu vazby. V té byli podezřelí po dobu 4 měsíců. Čtvrtý člen byl v té době již ve výkonu trestu odnětí svobody a to pro obdobnou trestnou činnost.
Tato skupina organizátorů je momentálně stíhána na svobodě pro trestný čin pomoci k trestnému činu úvěrového podvodu, jehož se měli dopustit jako členové organizované skupiny podle §10 odst.1 písm.C) trestního zákona a §250b odst.1,4 písm.a) trestního zákona. Pachatelům hrozí trest odnětí svobody až na 8 let.
Skupina organizátorů taktéž zprostředkovávala úvěry stejným způsobem na Praze 6, kde bylo zjištěno, že výše škody se vyšplhala na cca 2 a půl miliónu korun. Touto věcí se zabývají kriminalisté z obvodního ředitelství Praha I.
